Как костанайский ростовщик с помощью нотариусов обогатился на сотни миллионов тенге
Обычно должники прячутся от кредиторов. Житель Костаная Серик Калиев делал наоборот –сам скрывался от тех, кто пытался вернуть ему деньги. Пока шло время просрочки, росла неустойка. Потом он появлялся и предъявлял счёт.
2008 год: схема первая
По данным сайта «НГ», схема была отработана до деталей. Калиев давал объявления: деньги в долг под залог имущества. Банки таким клиентам отказывают – мелкие предприниматели, люди в нужде, без нормального залога. Калиев не отказывал.
Но в офисе юридической фирмы заёмщики подписывали не договор займа, а договор купли-продажи своего же имущества. Нотариусы и юристы объясняли: лицензии на займы нет, купля-продажа – чистая формальность, вернёте деньги – всё вернётся. Одна и та же фирма, одни и те же нотариусы – из дела в дело.
Дальше Калиев исчезал. Телефон не брал. Когда появлялся, говорил: просрочили, теперь платите неустойку, иначе имущество моё. Люди платили, пока могли. Одна из потерпевших взяла три тысячи долларов, а отдала деньгами, двумя машинами и двумя шубами – на 18 тысяч долларов суммарно. По одному эпизоду Калиеву вменяли выстрел из травматического пистолета «Оса», чтобы заставить заёмщика написать расписку о деньгах, которые тот не получал.
К началу 2008 года насчитывалось 23 человека, должных Калиеву значительно больше, чем брали. До суда дошли 8 – самых выносливых. Прокурор просил девять лет колонии и конфискацию. Признавал при этом: деятельность подсудимого балансирует на грани уголовного и гражданско-правового.
29 декабря 2008 года судья зачитал приговор. Калиев получил два года условно.
Адвокат потерпевших тогда заявил, что следствие проведено некачественно, Калиев – лишь часть группы, к ответственности надо было привлекать и сотрудников фирмы, и нотариусов. Но следствие сочло их непричастными.
2018-2024: схема вторая
Выйдя из-под обвинений, Калиев взял паузу и вернулся. С 2018 по 2024 год он снова раздавал займы – теперь уже оформляя их нотариально, как гражданско-правовые сделки между физическими лицами.
Механика та же, упаковка другая. В договоре не было ни слова о процентах. Зато сумма возврата закладывалась сразу с учётом 120% годовых, расходов на нотариуса и вознаграждения самого Калиева. Заёмщик брал одну сумму, а в бумаге значилась другая – сильно больше.
За шесть лет через эту схему прошли 46 потерпевших. Общая сумма полученного – 1 078 634 152 тенге. На эти деньги Калиев собрал автопарк: Mercedes-Benz G 500, Hyundai Santa Fe, Dodge RAM 1500. И недвижимость: два земельных участка с домами, один с гаражом, две двухкомнатные и две трёхкомнатные квартиры. Всё оформил на двух сестёр.
Вопросы к нотариусам
12 июня 2026 года суд приговорил Калиева к 2 годам и 8 месяцам лишения свободы с конфискацией имущества и запретом на микрофинансовую и предпринимательскую деятельность на 6 лет. На этот раз – реально, не условно.
Но показательно другое. В частном постановлении суд отдельно указал на нотариусов – Д. А. Жумашеву, Б. С. Тентек, В. С. Гейнце и А. М. Баекина, заверявших займы. По мнению суда, они удостоверяли сделки без очевидного экономического смысла: Калиев раздавал крупные суммы наличных совершенно незнакомым людям без какого-либо вознаграждения на бумаге. Это само по себе должно было насторожить. Плюс нотариусы не выясняли у него налоговое резидентство, источник денег, род деятельности. Суд поручил прокуратуре области и Департаменту юстиции проверить их работу.
Калиев споткнулся не на сложной схеме – её он благополучно прошёл ещё в 2009-м. Споткнулся на отсутствии лицензии.
Финансовое законодательство последних лет требует документировать и регистрировать микрофинансовую деятельность. Этого он не сделал – и именно это стало основой обвинения в 2026 году.
Фото: ng.kz
Подписывайтесь на @Свидетель.KZ
